Quỹ cân bằng

Quỹ cân bằng là các quỹ tương hỗ đầu tư tiền vào hỗn hợp các cổ phiếu và trái phiếu có rủi ro từ thấp đến trung bình. Tỷ lệ cổ phiếu, trái phiếu trong quỹ cân bằng hiếm khi thay đổi ngay cả khi nhà đầu tư rút tiền định kỳ. Một quỹ cân bằng điển hình sẽ có danh mục đầu tư chiếm 50% cổ phiếu và 50% trái phiếu.

Mục tiêu của các quỹ cân bằng đầu tư là tăng thu nhập và tăng vốn, phù hợp với nhà đầu tư chấp nhận rủi ro thấp, mong muốn sinh lời ở tầm trung và ổn định, đầu tư trung và dài hạn. Rủi ro của quỹ cân bằng tương đối thấp vì quỹ sẽ tự động phân bổ số vốn của nhà đầu tư trên nhiều loại cổ phiếu, trái phiếu khác nhau.

Có gì trong danh mục đầu tư của quỹ cân bằng

Một quỹ cân bằng thường có danh mục đầu tư như sau:

• Trái phiếu chiếm 30% - 50% tài sản của quỹ.

• Cổ phiếu chiếm 30% - 50% tài sản của quỹ.

• ≤ 20% tài sản quỹ là tiền mặt, tài sản khác.

Mục đích của quỹ cân bằng là giúp nhà đầu tư tiếp cận với những cổ phiếu có tiềm năng phát triển hoặc rất ít rủi ro (cổ phiếu những công ty lớn trên thị trường), đồng thời đầu tư vào trái phiếu để giảm mức độ rủi ro và tạo ra dòng thu nhập thu nhập (trái phiếu chính là một khoản nợ được trả lãi cố định).

Ưu nhược điểm của quỹ cân bằng

Ưu nhược điểm của quỹ cân bằng

Quỹ cân bằng có những ưu và nhược điểm sau:

Có nên đầu tư vào quỹ cân bằng không?

Nên đầu tư vào quỹ cân bằng hay không còn phụ thuộc vào nhiều yếu tố như:

• Mục tiêu đầu tư: Nếu bạn muốn đầu tư an toàn, ổn định, ít rủi ro và có thể tăng thu nhập, quỹ cân bằng là một lựa chọn phù hợp. Nếu bạn muốn có một khoản đầu tư sinh lời cao (đồng nghĩa rủi ro cao), bạn nên chọn các loại quỹ khác như quỹ cổ phiếu hoặc quỹ theo chỉ số.

• Rủi ro chấp nhận: Nếu bạn chấp nhận rủi ro cao để kỳ vọng khả năng sinh lời cao hơn, bạn có thể chọn đầu tư vào các tài sản khác thay vì quỹ cân bằng. Ngược lại, nếu bạn chỉ muốn rủi ro ở mức thấp, bảo toàn vốn và thu nhập ổn định thì quỹ cân bằng sẽ rất phù hợp.

Quỹ cân bằng tại AIA

Quỹ cân bằng tại AIA

Quỹ cân bằng tại AIA được các nhà đầu tư đánh giá là một trong những quỹ cân bằng tốt nhất thị trường. Mục tiêu của quỹ cân bằng tại AIA là cân bằng giữa thu nhập ổn định và sự tăng trưởng vốn trung và dài hạn. Mức độ rủi ro của quỹ là thấp đến trung bình tùy vào tỷ lệ trái phiếu - cổ phiếu trong quỹ.

Lĩnh vực đầu tư của quỹ cân bằng tại AIA như sau:

• Cổ phiếu niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP Hồ Chí Minh và Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (với tỷ lệ trong danh mục đầu tư chiếm 35% - 65%).

• Trái phiếu Chính phủ, Trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, Trái phiếu Chính quyền địa phương, Trái phiếu Doanh nghiệp, Chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi tại các tổ chức tín dụng (với tỷ lệ trong danh mục đầu tư chiếm 35% - 65%).

Kết luận:

Qua bài viết “Quỹ cân bằng là gì? Có nên đầu tư vào quỹ cân bằng không?”, AIA đã giới thiệu chi tiết về quỹ cân bằng bao gồm khái niệm, ưu, nhược điểm và thành phần có trong danh mục đầu tư của loại quỹ này. Nếu cần đầu tư vào quỹ cân bằng, bên nên chọn những tổ chức quản lý quỹ uy tín để hiệu quả cao nhất. Và quỹ cân bằng tại AIA là một gợi ý tuyệt vời cho bạn. Cảm ơn bạn đã đọc bài viết!

Nguồn tham khảo: 

[1] James Chen, Balanced Fund: Definition, Investment Mix, Examples, investopedia, 2022

[2] Quỹ Cân Bằng, aia