Quỹ mở là gì? Hoạt động như thế nào?

Các loại quỹ mở phổ biến hiện nay

Quỹ mở hiện được chia thành 3 loại: 

• Quỹ trái phiếu: Có tính ổn định, ít rủi ro nhưng khả năng sinh lời không bằng quỹ cổ phiếu

• Quỹ cổ phiếu: Có khả năng sinh lời và rủi ro cao

• Quỹ cân bằng: Là quỹ đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu. Mức độ rủi ro nằm ở mức trung bình bởi tỷ lệ phân bổ nguồn vốn đồng đều ở nhiều danh mục đầu tư và bạn có thể rút tiền trước mà vẫn giữ nguyên kế hoạch phân bố tài sản.

Ai có thể tham gia vào quỹ mở?

Bên cạnh câu hỏi quỹ mở là gì, thì nhiều khách hàng cũng khá băn khoăn về việc quỹ mở ai có thể tham gia. Cụ thể quỹ sẽ phù hợp với các đối tượng đầu tư như:

● Những khách hàng bận rộn, không có nhiều thời gian theo dõi thị trường một cách liên tục.

● Cần sự tiện lợi, với các thao tác đầu tư nhanh gọn,

● Những người chưa có nhiều kinh nghiệm, cũng như kiến thức trong lĩnh vực tài chính

● Mong muốn đa dạng hóa các hạng mục đầu tư, và muốn gắn bó lâu dài với việc đầu tư. 

Ưu, nhược điểm của quỹ mở

Quỹ mở cũng tồn tại nhiều những ưu điểm, nhược điểm cụ thể như sau:

Ưu điểm

● Thanh khoản tốt hơn so với những quỹ khác: Các nhà đầu tư khi tham gia đều có thể mua bán chứng chỉ quỹ bất cứ lúc nào có nhu cầu.

● Không cần số vốn ban đầu quá lớn: Chỉ cần khoảng 1 triệu, nhà đầu tư đã có thể tham gia đầu tư quỹ mở mà không bị giới hạn.

● Bên quản lý là những chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính.Vì vậy nhà đầu tư hoàn toàn có thể yên tâm về  mức độ sinh lời. Hạn chế tối đa những rủi ro do không kiểm soát tốt được quỹ.

● Tăng lợi nhuận: hầu hết những danh mục đầu tư đều mang lợi nhuận cao và ổn định. Nhờ đó nhà đầu tư có thể nhận được đều đặn lợi nhuận, giúp gia tăng tài sản. So với việc gửi ngân hàng, thì lợi nhuận từ quỹ mở nhiều hơn rất nhiều.

● Tiết kiệm được nhiều thời gian đầu tư: Không cần bỏ quá nhiều thời gian để học chuyên sâu về sản phẩm nhà đầu tư vẫn có thể tham gia.

● Quy trình đầu tư: Được sự hỗ trợ đắc lực từ những công ty quản lý chuyên nghiệp nên quỹ trình cũng trở đơn giản hơn.

Nhược điểm

Bên cạnh những ưu điểm, thì quỹ mỡ cũng sẽ tồn tại một số những nhược điểm như sau:

● Quỹ mở mang đến một khoản đầu tư ổn định, cao hơn so với tiền tiết kiệm. Nhưng việc đầu tự đầu tư vào cổ phiếu thì không hấp dẫn bằng.

● Dù được quản lý tốt từ những tổ chức chuyên nghiệp, tuy nhiên điều này vẫn có thể tồn tại những rủi ro.

Vì đã ủy thác cho công ty quản lý, nên nhà đầu tư không thể tham gia trực tiếp vào việc điều hành quỹ hay đưa ra quyết định.

Có nên đầu tư vào quỹ mở?

Quỹ mở hoàn toàn an toàn, bởi chịu sự quản lý của công ty chuyên nghiệp và chứng khoán Nhà Nước. Chính vì vậy được quy định rõ dàng, kiểm soát bằng hệ thống pháp lý. Ngoài ra, quỹ mở còn được ngân hàng nhà nước giám sát chặt chẽ, lưu ký bảo quản tài sản và công bố báo cáo tài chính. 

Khi nào nên tham gia vào quỹ mở?

Quỹ mở là một trong những khoản đầu tư tốt cho các nhà đầu tư cá nhân và nhà đầu tư mới. Tuy nhiên khi quyết định đầu tư, bạn cần cân nhắc những yếu tố sau:

● Mục đích: Nếu bạn muốn đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu của các công ty cụ thể, thì bạn nên đầu tư trực tiếp sẽ phù hợp hơn. Còn nếu bạn muốn đầu tư đa dạng hơn, để giảm rủi ro thì quỹ mở là một trong những gợi ý dành cho bạn

● Hiểu biết về đầu tư: Bạn là người mới, thì quỹ mở sẽ là một trong những cách để học đầu tư và xây dựng danh mục đầu tư. Còn trong trường hợp bạn đã có kinh nghiệm, thì bạn nên tự quản lý để có thể kiểm soát tối đa chi phí và hạn chế rủi ro.

● Chi phí: Khi mới đầu tư vào quỹ mở,bạn sẽ phải trả một khoản phí quản lý và giao dịch nếu bạn muốn giảm khoản phí này. Thì phải tự quản lý các danh mục để có thể đưa ra những lựa chọn tốt hơn.

● Thời gian: Nếu muốn có kế hoạch dài hạn, thì sử dụng quỹ mở sẽ là một lựa chọn tốt. Tuy nhiên nếu lựa chọn những khoản lợi nhuận ngắn hạn, thì việc quản lý danh mục đầu tư sẽ mang đến nhiều lợi nhuận hơn. 

Tham gia vào quỹ mở như thế nào?

Để có thể tham gia quỹ mở, nhà đầu tư cần thực hiện 6 bước sau:

● Bước 1: Tìm hiểu rõ các loại quỹ mở, chiếc lược và những rủi ro của từng quỹ.

● Bước 2: Chọn quỹ phù hợp với mục đích đầu tư

● Bước 3: Liên hệ các đại lý phân phối, từ đây bạn có thể mua hoặc bán các khoản đầu tư trong quỹ thông qua đại lý.

● Bước 4: Điền vào đơn đăng ký, cung cấp đầy đủ thông tin yêu cầu để đăng ký tham gia quỹ.

● Bước 5: Sau khi đã điền mọi thông tin, bạn sẽ được cung cấp các thông tin để chuyển khoản tiền đầu tư.

● Bước 6: Theo dõi danh mục đầu tư mỗi ngày, bằng cách đọc báo cáo quản lý quỹ và những thông tin cập nhật từ đại lý. 

Tiêu chí lựa chọn quỹ mở để đầu tư

Khi chọn quỹ mở để đầu tư, người đầu tư cần quan tâm đến một số những tiêu chí lựa chọn quan trọng như sau:

- Loại quỹ phù hợp với mục đích đầu tư

- Xem xét lịch sử đầu tư của quỹ trong quá khứ để đánh giá lợi nhuận, rủi ro tương lai

- Đảm bảo các chi phí đầu tư không quá cao, và không ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn.

- Nên đánh giá tỷ lệ sinh lời và rủi ro của quỹ

- Xem xét điều kiện thị trường, xem xét cách đối phó và rủi ro của quỹ trong thời gian tới

So sánh quỹ mở và quỹ đóng 

Trên đây là một số những thông tin về câu hỏi ”quỹ mở là gì?” mà AIA muốn chia sẻ đến bạn. Có thể nói rằng đây là một kênh đầu tư hấp dẫn, khả năng sinh lời tốt và mức độ rủi ro thấp. Qua bài viết trên hy vọng những thông tin này mang lại giá trị kiến thức dành cho bạn.