10 phút đọc
Một trong những kênh đầu tư thu hút nhất hiện nay là quỹ trái phiếu. Hình thức đầu tư này mang lại cho các nhà đầu tư nguồn lợi nhuận ổn định, ít rủi ro. Nhưng bên cạnh đó còn rất nhiều người phân vân vì chưa hiểu rõ quỹ trái phiếu cũng như lợi ích của quỹ đầu tư trái phiếu mang lại. Cùng AIA Việt Nam tìm hiểu quỹ trái phiếu là gì? Ai nên đầu tư quỹ trái phiếu? và các thông tin chi tiết trong bài viết dưới đây!
Quỹ trái phiếu hay quỹ đầu tư trái phiếu là quỹ mở được đầu tư chủ yếu (từ 80% giá trị tài sản ròng trở lên) tập trung vào các loại trái phiếu như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu Chính quyền địa phương, trái phiếu Doanh nghiệp.
Để dễ hiểu quỹ trái phiếu chính là nơi các nhà đầu tư cá nhân song hành cùng một quỹ đầu tư cụ thể đầu tư vào những trái phiếu doanh nghiệp, tốt nhất thị trường để tạo ra lợi nhuận ổn định và dài hạn.
Đầu tư vào quỹ trái phiếu mang lại nhiều lợi ích hấp dẫn, lý giải vì sao hình thức này ngày càng được ưa chuộng. So với đầu tư trái phiếu riêng lẻ, quỹ trái phiếu mang lại hiệu quả kinh tế cao hơn nhờ:
Lợi nhuận ổn định với lãi suất cao hơn gửi tiết kiệm ngân hàng, giúp tạo dòng tiền đều đặn để đạt các mục tiêu tài chính.
Tính thanh khoản cực cao, cho phép nhà đầu tư rút vốn bất cứ lúc nào bằng cách bán lại chứng chỉ quỹ cho công ty quản lý.
Rủi ro thấp hơn so với quỹ cổ phiếu, do chủ yếu đầu tư vào trái phiếu - loại chứng khoán nợ có mức độ dao động giá thấp.
Danh mục đầu tư đa dạng với nhiều trái phiếu từ các tổ chức phát hành khác nhau, giúp giảm thiểu rủi ro.
Dễ dàng tham gia dù không có nhiều kiến thức chuyên sâu và không cần theo dõi thị trường thường xuyên, phù hợp cho những người bận rộn hoặc có vốn ít.
Những lợi ích này làm cho quỹ trái phiếu trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư.
Với cách đầu tư dễ dàng nên đây là nơi mà các nhà đầu tư cá nhân có thể lựa chọn đầu tư. Các đối tượng nhà đầu tư sau đây nên đầu tư vào quỹ trái phiếu:
Những nhà đầu tư bận rộn không có nhiều thời gian để theo dõi thị trường hàng ngày.
Các nhà đầu tư muốn đầu tư lâu dài và độ rủi ro thấp.
Nhà đầu tư đề cao tính kỷ luật và tính tiện lợi khi đầu tư.
Nhà đầu tư muốn đa dạng hóa trong đầu tư tài chính, chứng khoán.
Quỹ trái phiếu là nơi đầu tư an toàn cho người mới bắt đầu vì nó mang lại nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư mới:
Quỹ đầu tư trái phiếu với lợi nhuận ổn định và thường kỳ vọng cao hơn các kênh đầu tư khác như gửi tiết kiệm.
Thanh khoản nhanh chóng giúp các nhà đầu tư có thể rút vốn bất kỳ lúc nào vì công ty Quản lý Quỹ có trách nhiệm mua lại các chứng chỉ quỹ khi nhà đầu tư có nhu cầu rút vốn.
Quỹ đầu tư trái phiếu có rủi ro thấp vì chủ yếu đầu tư vào chứng khoán nợ ở mức độ rủi ro thấp hơn nhiều so với cổ phiếu (chứng khoán vốn). Mức độ giá trái phiếu thường dao động thấp hơn giá cổ phiếu.
Quỹ trái phiếu được đầu tư vào một danh mục gồm nhiều trái phiếu do các tổ chức phát hành khác nhau phát hành cho nên nhà đầu tư có thể đa dạng hóa các danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro về đầu tư.
Với quỹ đầu tư trái phiếu thì dù các nhà đầu tư có bận rộn hay chưa có nhiều kinh nghiệm cũng có thể tham gia đầu tư. Vì các công ty quản lý quỹ sẽ hỗ trợ đầu tư song hành cùng các nhà đầu tư.
Tại AIA, sản phẩm bảo hiểm đầu tư “Bước Đến Tương Lai” đang được quản lý bởi 2 quỹ đầu tư hàng đầu Việt Nam: VCBF và SSIAM. Trong đó, Quỹ Thận Trọng và Quỹ cân bằng hướng đến việc đầu tư trái phiếu đem lại lợi nhuận kỳ vọng và hạn chế rủi ro cho nhà đầu tư.
Quỹ Thận trọng (Quản lý bởi Công ty Quản lý Quỹ Vietcombank (VCBF): Mục tiêu bảo toàn vốn và mang lại thu nhập ổn định
Lĩnh vực đầu tư:
Trái phiếu Chính phủ, Trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, Trái phiếu Chính quyền địa phương, Trái phiếu Doanh nghiệp, Chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi tại các tổ chức tín dụng
Cổ phiếu niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP Hồ Chí Minh và Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội
Quỹ Cân bằng (Quản lý bởi Công ty Quản lý Quỹ SSI (SSIAM): Mục tiêu cân bằng giữa thu nhập ổn định và sự tăng trưởng vốn trong trung và dài hạn
Các đặc điểm nổi bật của quỹ:
Cổ phiếu niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán TP Hồ Chí Minh và Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội.
Trái phiếu Chính phủ, Trái phiếu Chính phủ bảo lãnh, Trái phiếu Chính quyền địa phương, Trái phiếu Doanh nghiệp, Chứng chỉ tiền gửi và tiền gửi tại các tổ chức tín dụng
Tỷ suất đầu tư thực tế trung bình trong (các) năm gần nhất: Bảng dưới đây là tỷ suất đầu tư thực tế sau khi đã được khấu trừ Các chi phí liên quan đến việc quản lý Quỹ trong (các) năm gần nhất của các Quỹ liên kết đơn vị:
Năm |
Quỹ Cân Bằng |
Quỹ Thận Trọng |
Năm 2017 |
17,6% |
7,9% |
Năm 2018 |
-3,2% |
2,1% |
Năm 2019 |
6,9% |
6,3% |
Năm 2020 |
17,77% |
12,31% |
Từ khi thành lập quỹ đến cuối năm báo cáo (lợi nhuận quý năm) |
9,96% |
7,49% |
Ghi chú:
Quỹ Tăng trưởng được thành lập vào 03/2021.
Quỹ Thận trọng và Quỹ Cân bằng được thành lập vào ngày 20/03/2017.
Kết quả hoạt động của các quỹ liên kết đơn vị trong quá khứ chỉ cho mục đích tham khảo và không phải là cơ sở để đảm bảo chắc chắn về kết quả hoạt động trong tương lai.
Các tỷ suất đầu tư không tính đến chênh lệch giữa giá mua và giá bán hoặc các khoản phí khác có thể sẽ được tính thêm cho bên mua bảo hiểm.
Ghi chú: Vui lòng tham khảo thêm Quy tắc và Điều khoản sản phẩm để có thông tin đầy đủ của các Quỹ. Thông tin lãi suất của Quỹ tại đây.
Hy vọng qua bài viết trên, bạn hiểu rõ về quỹ trái phiếu là gì và những ai nên đầu tư vào quỹ trái phiếu. Nếu bạn có nhu cầu có thể tham khảo ngay các quỹ của Bước Đến Tương Lai của AIA nhé!
Đăng ký để khám phá những cách mới để bảo vệ sức khỏe và sự giàu có của bạn.
10 phút đọc
