Những rủi ro khi uỷ thác đầu tư bạn cần biết

Không phải lúc nào việc đầu tư cũng thu về lợi nhuận hay lợi nhuận càng cao thì rủi ro cũng không hề kém cạnh. Tuy nhiên không phải đơn vị nào cũng có thể tiến hành nhận uỷ thác đầu tư, theo quy định [1] hiện nay các chủ thể được uỷ thác đầu tư bao gồm:

• Ngân hàng thương mại

• Công ty tài chính

• Công ty cho thuê tài chính

• Công ty chứng khoán

• Các quỹ đầu tư

• Công ty đầu tư chứng khoán

• Công ty quản lý quỹ

Rủi ro từ việc bên uỷ thác không kiểm soát được nguồn vốn đầu tư

Việc uỷ thác đầu tư bắt nguồn từ việc nhà uỷ thác có lòng tin và niềm tin vào khả năng quản lý, kinh doanh và phát triển nguồn vốn của đơn vị được uỷ thác (đảm bảo các yêu cầu pháp lý kèm theo). Tuy nhiên không tránh những trường hợp đơn vị được uỷ thác quản lý không hiệu quả nguồn vốn như mong đợi khiến dòng tiền đầu tư của bạn bị tổn thất.

Rủi ro về pháp lý

Một trong những điểm quan trọng nhất của việc uỷ thác đầu tư chính là rủi ro pháp lý. Việc không minh bạch trong chính sách đầu tư hay có quá nhiều điều khoản, quy định rườm rà nhưng không chặt chẽ cũng chính là những lỗ hổng đánh lừa nhà uỷ quyền. Để tối đa hoá an toàn, giảm thiểu rủi ro bạn nên lựa chọn những cơ quan hay quỹ đầu tư có thẩm quyền, uy tín và hay nhờ các bên liên quan có thẩm quyền giám định khi cần thiết.

Rủi ro lừa đảo, lạm dụng, chiếm đoạt nguồn vốn

Một trong những rủi ro đáng quan ngại nhất hiện nay chính là việc nhiều nhà uỷ quyền bị lừa đảo hay chiếm đoạt sử dụng nguồn vốn. Pháp luật Việt Nam hiện nay chưa có quy định cụ thể nào cho hoạt động “ uỷ thác đầu tư” hay bên uỷ thác gặp nhiều bất lợi khi có sự cố phát sinh.

>>> Xem thêm: Bảo hiểm liên kết đầu tư là gì? Lợi ích có thể bạn chưa biết

3 lưu ý cần nhớ để tránh rủi ro khi uỷ thác đầu tư

Bên cạnh những ưu điểm về mặt kinh tế thì việc uỷ thác đầu tư vẫn còn chứa nhiều khía cạnh chưa thật sự an toàn. Sau đây là một số lưu ý bạn cần tránh khi tiến hàng uỷ thác:

Lựa chọn các đơn vị uy tín, được cấp phép để uỷ thác đầu tư

Điểm lưu ý đầu tiên dành cho các nhà đầu tư mới chính là chọn lựa đơn vị uy tín, có giấy phép kinh doanh đầy đủ hay hạng mục đầu tư rõ ràng để uỷ thác. Phải thường xuyên cập nhật hay phân tích báo cáo kinh doanh để biết được nguồn vốn của mình có đang được sử dụng hiệu quả hay đúng với thỏa thuận ban đầu hay không.

Xem xét kỹ các hợp đồng uỷ thác trước khi tham gia

Cần xem xét kỹ các hợp đồng trước khi tham gia uy thác. Theo đó, những danh mục kinh doanh dài hạn sẽ có tính an toàn hơn, ngược lại các dự án ngắn hạn sẽ khó lòng kiểm những rủi ro phát sinh trong quá trình đầu tư.

>>> Xem thêm: Bảo Hiểm Bảo Vệ Cuộc Sống & Đầu Tư

Tuân thủ nguyên tắc “không bỏ trứng vào một rổ”

Một trong những nguyên tắc quan trọng trong kinh doanh chính là “ không bỏ trứng vào một rổ". Tương tự vậy, không nên uỷ thác quá nhiều vốn cho cùng một lĩnh vực, bạn nên phân bổ tỷ lệ vốn đầu tư thành từng khoản nhỏ để hạn chế tối những tổn thất không đáng có.

Qua bài viết trên, có thể thấy uỷ thác đầu tư có thể là khái niệm còn khá mới tại Việt Nam, tuy nhiên đây là một trong những hình thức đầu tư khá an toàn nếu như bạn chọn lựa hình thức đầu tư thích hợp. AIA Việt Nam, hy vọng những nội dung trên đã góp phần giúp bạn có thêm nhiều kiến thức bổ ích hơn về đầu tư tài chính nói chung và ủy thác đầu tư nói riêng.

_{Tài liệu tham khảo:}

_{[1] Thông tu 30/2014/TT-NHNN}